Санкционный комплаенс и ВЭД в Казахстане: полное руководство
Казахстанский бизнес, работающий с иностранными партнёрами, де-факто находится в зоне действия западных санкционных режимов — даже не имея прямых связей с подсанкционными лицами. Географическое положение страны, членство в ЕАЭС и долларовые расчёты создают комплаенс-риски, которые собственник должен понимать и управлять ими системно. Это руководство охватывает все ключевые аспекты санкционного комплаенса и ВЭД в Казахстане: от проверки контрагентов до структурирования платежей и экспортного контроля.
Работаете с иностранными контрагентами и хотите убедиться, что ваши сделки не несут санкционных рисков? Проверить санкционные риски · info@vetrovkz.com
Почему санкционный комплаенс важен для казахстанского собственника?
Казахстан не является субъектом западных санкций, однако казахстанский бизнес подвержен их воздействию через механизм вторичных санкций и экстерриториального применения американского и европейского права. Собственник, не выстроивший комплаенс-процедуры, рискует потерять доступ к международным платёжным системам, иностранным банковским счетам и зарубежным рынкам.
Ключевая логика проста: любой долларовый платёж проходит через американскую финансовую систему. Любой евровый платёж — через европейскую. Это означает, что регуляторы США и ЕС имеют фактическую юрисдикцию над международными расчётами казахстанских компаний, независимо от того, где они зарегистрированы и по какому праву работают.
С 2022 года давление на казахстанский бизнес существенно возросло. Иностранные банки-корреспонденты ужесточили проверку транзакций из стран ЕАЭС. Ряд крупных европейских банков закрыл корреспондентские счета казахстанским банкам или ввёл ограничения на отдельные категории платежей. Для собственника это означает: то, что работало два-три года назад, сегодня может не работать.
Выстроенная комплаенс-система — не бюрократическая нагрузка, а инструмент защиты бизнеса и сохранения доступа к международным рынкам.
Если ваша компания получила отказ в платеже или запрос от иностранного банка — это сигнал для немедленной проверки санкционных рисков.
Проверить санкционные рискиКакие санкционные режимы затрагивают ВЭД из Казахстана?
На казахстанский бизнес потенциально влияют четыре основных санкционных режима: американский (OFAC/SDN), европейский (EU Consolidated List), британский (UK Sanctions List) и режим ООН (UN Consolidated List). Каждый из них имеет собственную логику, собственный перечень ограничений и собственный механизм правоприменения.
Американский режим — наиболее экстерриториальный. OFAC (Управление по контролю за иностранными активами США) вправе применять санкции к любому лицу, использующему долларовые расчёты или американскую финансовую инфраструктуру. SDN List (Specially Designated Nationals) — основной инструмент: включение в него означает заморозку активов и запрет на любые операции с американскими лицами и через американскую финансовую систему.
Европейский режим действует в отношении компаний, работающих с европейскими партнёрами или через европейские банки. EU Consolidated List регулярно обновляется и охватывает физических и юридических лиц из различных юрисдикций. Британский режим после Brexit функционирует самостоятельно и в ряде аспектов строже европейского.
- SDN List (OFAC, США) — наиболее широкий охват, экстерриториальное действие
- EU Consolidated List — обязателен для расчётов в евро и работы с европейскими контрагентами
- UK Sanctions List — актуален для компаний с британскими партнёрами или счетами в британских банках
- UN Consolidated List — базовый уровень, обязательный для всех государств-членов ООН, включая Казахстан
Что такое вторичные санкции и как они работают против казахстанского бизнеса?
Вторичные санкции — это ограничения, которые США или ЕС вводят против компаний третьих стран за содействие обходу первичных санкций. Казахстанская компания, не имеющая прямых связей с подсанкционными лицами, может попасть под вторичные санкции, если её деятельность квалифицируется как «существенная поддержка» санкционированных субъектов.
Механизм вторичных санкций работает следующим образом: регулятор (как правило, OFAC) устанавливает, что компания из третьей страны совершала транзакции с подсанкционными лицами, поставляла им товары или услуги, либо участвовала в схемах обхода санкций. После этого компания включается в SDN List или аналогичный список — и теряет доступ к американской финансовой системе.
Для казахстанского собственника практические последствия таковы: иностранные банки начинают отказывать в платежах, контрагенты разрывают контракты, страховые компании отказывают в покрытии. Всё это происходит без судебного решения — на основании административного акта иностранного регулятора. Оспорить включение в список можно, но процедура длительная и требует специализированного юридического сопровождения.
Как проверить контрагента: KYC и санкционный скрининг
Проверка контрагента по санкционным спискам — обязательный элемент комплаенс-процедуры для любой казахстанской компании, работающей с иностранными партнёрами. Разовой проверки при заключении договора недостаточно: санкционные списки обновляются еженедельно, и контрагент, чистый сегодня, может оказаться в списке завтра.
Минимальный объём проверки включает: сверку по SDN List, EU Consolidated List, UK Sanctions List и UN Consolidated List. Проверять нужно не только юридическое лицо, но и его бенефициарных владельцев (UBO), директоров, аффилированных лиц и страну регистрации. Для автоматизации используют специализированные скрининговые сервисы — они агрегируют данные из множества списков и обеспечивают непрерывный мониторинг.
KYC (Know Your Customer) — более широкая процедура, включающая идентификацию клиента, проверку источника средств и оценку деловой репутации. Казахстанские банки обязаны проводить KYC в соответствии с требованиями АФМ. Для нефинансовых компаний KYC — добровольная, но настоятельно рекомендуемая практика, особенно при работе с новыми иностранными контрагентами.
- Проверять контрагента перед каждой новой сделкой и на регулярной основе
- Охватывать UBO, директоров и аффилированных лиц — не только юрлицо
- Документировать результаты проверки и хранить их не менее пяти лет
- При малейших сомнениях — запрашивать дополнительные документы и объяснения
Список CHPI и экспортный контроль: что нужно знать казахстанскому экспортёру?
CHPI (Common High Priority Items) — перечень товаров, которые США и союзники считают критически важными для ограничения поставок в определённые юрисдикции. Список включает электронику, полупроводники, оптические приборы, авиационные компоненты, промышленное оборудование и ряд других категорий. Казахстанские экспортёры этих товаров автоматически попадают под усиленный контроль.
Казахстан входит в ЕАЭС и применяет единый список контролируемых товаров двойного назначения. Экспорт таких товаров требует лицензии Министерства торговли и интеграции РК. Помимо казахстанской лицензии, экспортёр обязан учитывать требования страны-производителя: если товар произведён в США или содержит американские компоненты свыше установленного порога, применяются правила EAR (Export Administration Regulations) — и американская лицензия может потребоваться дополнительно.
Практический алгоритм для экспортёра: классифицировать товар по коду ТН ВЭД, сверить с контрольным списком ЕАЭС, определить страну происхождения компонентов, проверить конечного получателя по санкционным спискам, запросить сертификат конечного использования (EUC). Нарушение экспортного контроля влечёт административную ответственность в РК и потенциальные санкции со стороны иностранных регуляторов.
Почему иностранный банк отказывает в платеже и что с этим делать?
Отказ иностранного банка-корреспондента в проведении платежа — одна из наиболее распространённых проблем, с которыми сталкиваются казахстанские компании в международных расчётах. Причины отказа не всегда связаны с реальными санкционными нарушениями: банки применяют собственные, нередко более строгие, внутренние политики.
Типичные причины отказа: получатель или отправитель присутствует в санкционных списках или имеет схожее название с подсанкционным лицом; платёж проходит через юрисдикцию повышенного риска; назначение платежа сформулировано расплывчато или не соответствует заявленному виду деятельности; отсутствуют документы, подтверждающие коммерческую природу сделки; банк применяет de-risking в отношении всей категории клиентов из ЕАЭС.
Алгоритм действий при отказе: запросить у банка письменное объяснение причин; собрать полный пакет документов по спорной транзакции; при необходимости — предоставить дополнительные KYC-документы; рассмотреть альтернативные маршруты платежа (другая валюта, другой банк-корреспондент). Если отказ связан с ошибочным включением в санкционный список — инициировать процедуру delisting.
Подробнее о структурировании международных платежей читайте в материале «Комплаенс при платежах за рубеж из Казахстана».
Реэкспорт через Казахстан: риски и правила
Реэкспорт — ввоз товара в Казахстан с последующим вывозом в третью страну — находится под особым вниманием западных регуляторов. Казахстан воспринимается как потенциальный транзитный коридор, и казахстанские компании, участвующие в реэкспортных цепочках, несут повышенные комплаенс-риски.
Ключевой принцип: незнание конечного получателя не освобождает от ответственности. Если казахстанская компания участвовала в цепочке поставок, конечным звеном которой оказалось подсанкционное лицо, регулятор может квалифицировать это как содействие обходу санкций — даже при отсутствии умысла. Доказать добросовестность значительно сложнее, чем предотвратить проблему.
Обязательные элементы документации при реэкспорте: сертификат конечного использования (EUC), подтверждение личности конечного получателя, документы о маршруте товара, коммерческие договоры на каждом этапе цепочки. Хранить документацию рекомендуется не менее пяти лет. Подробный перечень документов для ВЭД-сделки — в материале «Чек-лист документов для ВЭД-сделки в Казахстане».
Как выстроить комплаенс-программу по санкциям: практические шаги
Комплаенс-программа по санкциям — это внутренний документ и набор процедур, описывающих, как компания управляет санкционными рисками. Для казахстанских компаний, работающих с иностранными партнёрами, наличие такой программы стало де-факто обязательным условием для поддержания международных деловых отношений.
Минимальная структура программы включает пять элементов. Первый — политика санкционного комплаенса: документ, описывающий принципы работы компании с иностранными контрагентами и платежами. Второй — процедуры скрининга: алгоритм проверки контрагентов, периодичность мониторинга, ответственные лица. Третий — процедуры KYC: перечень документов, которые компания запрашивает у новых партнёров. Четвёртый — процедуры реагирования на инциденты: что делать при обнаружении подозрительной транзакции или запросе от регулятора. Пятый — обучение сотрудников: регулярные тренинги для тех, кто работает с международными платежами и контрактами.
- Назначить ответственного за комплаенс (compliance officer или внешний советник)
- Разработать и утвердить политику санкционного комплаенса
- Внедрить процедуры скрининга контрагентов перед каждой сделкой
- Установить порядок документирования и хранения результатов проверок
- Проводить ежегодный аудит комплаенс-программы и обновлять её при изменении санкционных режимов
Роль АФМ и казахстанского законодательства в санкционном контроле
Казахстан не имеет собственного санкционного законодательства в западном понимании, однако национальная система финансового мониторинга создаёт обязательства для бизнеса, пересекающиеся с международными санкционными требованиями. Агентство финансового мониторинга (АФМ) — уполномоченный орган по противодействию легализации доходов и финансированию терроризма.
АФМ ведёт национальный список лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма. Финансовые организации обязаны проводить скрининг клиентов по этому списку и замораживать активы при обнаружении совпадений. С 2026 года АФМ ввёл новые правила в отношении операций с цифровыми активами: порог для обязательного контроля составляет 5 млн тенге (по состоянию на 2026 год).
Для нефинансовых компаний требования АФМ применяются в части обязательного контроля операций, превышающих установленные пороги, и запрета на работу с лицами из национального списка. Несоблюдение требований АФМ влечёт административную ответственность и может повлечь отзыв лицензии для поднадзорных организаций.
Структурирование ВЭД через МФЦА: преимущества для комплаенса
Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) предоставляет правовую среду на основе английского права, которая значительно упрощает прохождение KYC в иностранных банках и структурирование трансграничных сделок. Компании МФЦА воспринимаются иностранными контрагентами как более прозрачные структуры по сравнению с обычными казахстанскими ТОО.
Практические преимущества структурирования через МФЦА: документация соответствует международным стандартам и понятна иностранным банкам; английское право как применимое право договора снижает правовую неопределённость для иностранных партнёров; налоговые льготы — КПН 0% и НДС 0% до 2066 года (по состоянию на 2026 год) — делают МФЦА привлекательным для холдинговых структур. Регистрация Private Company в МФЦА обходится в $300 и занимает три рабочих дня.
Важно понимать: структурирование через МФЦА не освобождает от санкционного комплаенса. Компания МФЦА, как и любая другая, обязана проверять контрагентов, соблюдать экспортный контроль и не участвовать в схемах обхода санкций. Однако прозрачная структура и понятная документация существенно снижают риск отказов со стороны иностранных банков.
Санкционный комплаенс и налоговое планирование: точки пересечения
Санкционный комплаенс и налоговое планирование — два измерения одной задачи для казахстанского собственника, работающего с иностранными партнёрами. Выбор юрисдикции для холдинговой структуры влияет не только на налоговую нагрузку, но и на доступность банковских услуг и платёжных маршрутов.
Трансграничные выплаты — дивиденды, роялти, проценты — проходят через банки-корреспонденты и подлежат санкционному скринингу. Соглашения об избежании двойного налогообложения (СОИДН), которые Казахстан заключил с рядом государств, не освобождают от санкционных ограничений: налоговая льгота может быть предусмотрена, но платёж всё равно будет заблокирован, если контрагент или маршрут вызывают подозрения у банка-корреспондента.
Оптимальная структура учитывает оба измерения одновременно: налоговую эффективность и санкционную чистоту. Юрисдикции, привлекательные с налоговой точки зрения, нередко являются юрисдикциями повышенного риска с точки зрения комплаенса — и наоборот. Задача советника — найти баланс, работающий в обоих измерениях.
Что делать, если компания получила запрос от иностранного регулятора или банка?
Запрос от иностранного регулятора или банка в рамках санкционного расследования — ситуация, требующая немедленной и профессиональной реакции. Неверный ответ или промедление могут существенно осложнить положение компании.
Первый шаг — не отвечать самостоятельно без юридического сопровождения. Любое заявление, сделанное в ответ на запрос регулятора, может быть использовано против компании. Второй шаг — зафиксировать все обстоятельства получения запроса: дату, канал, содержание, срок ответа. Третий шаг — собрать документацию по спорной транзакции или контрагенту: договоры, платёжные документы, результаты KYC-проверки, переписку.
Четвёртый шаг — привлечь юриста с опытом в международном санкционном праве. Процедура ответа на запрос OFAC или европейского регулятора имеет строгие формальные требования и специфическую логику. Пятый шаг — оценить, не требует ли ситуация добровольного раскрытия (voluntary self-disclosure): в ряде случаев это существенно снижает размер санкций.
Практические инструменты: чек-листы, скрининг, документация
Эффективный санкционный комплаенс строится на конкретных инструментах, а не на общих принципах. Для казахстанского собственника важно понимать, какие именно процедуры и документы обеспечивают защиту.
Инструменты скрининга: открытые базы (OFAC SDN Search, EU Sanctions Map, UK Sanctions List) для разовых проверок; коммерческие платформы (Refinitiv World-Check, Dow Jones Risk, ComplyAdvantage) для автоматизированного мониторинга. Документация по каждой ВЭД-сделке должна включать: договор с контрагентом, результаты санкционной проверки, KYC-пакет контрагента, документы о происхождении товара, транспортные документы, платёжные инструкции с чётким назначением платежа.
Полный перечень документов для ВЭД-сделки — в материале «Чек-лист документов для ВЭД-сделки в Казахстане». Вопросы структурирования платежей подробно рассмотрены в материале «Комплаенс при платежах за рубеж из Казахстана». Особенности работы с цифровыми активами в контексте санкционного комплаенса — в материале «Как легально вести криптобизнес в Казахстане».
Хранить всю документацию по ВЭД-сделкам рекомендуется не менее пяти лет — с учётом сроков исковой давности и возможных запросов регуляторов. Электронное хранение допустимо при условии обеспечения целостности и доступности документов.
Частые вопросы
1. Что такое вторичные санкции и чем они грозят бизнесу в Казахстане?
Вторичные санкции — это ограничения, которые США, ЕС или Великобритания вводят против третьих стран и компаний, помогающих обходить первичные санкции. Для казахстанского бизнеса это означает: даже если ваша компания зарегистрирована в РК и работает по казахстанскому праву, иностранный банк или контрагент может отказать в сотрудничестве, если заподозрит связь с подсанкционными лицами. Последствия — блокировка счетов, отказ в корреспондентских платежах, исключение из цепочек поставок.
2. Как проверить контрагента по санкционным спискам?
Проверку контрагента проводят по нескольким базам одновременно: SDN List (OFAC, США), EU Consolidated List, UK Sanctions List, UN Consolidated List. Для автоматизации используют скрининговые сервисы — Refinitiv World-Check, Dow Jones Risk & Compliance, ComplyAdvantage. Проверять нужно не только прямого контрагента, но и его бенефициарных владельцев (UBO), аффилированных лиц и страну регистрации. Разовой проверки недостаточно — мониторинг должен быть непрерывным, поскольку списки обновляются еженедельно.
3. Что такое список CHPI и как он влияет на экспорт из Казахстана?
CHPI (Common High Priority Items) — перечень товаров, которые США и союзники считают критически важными для ограничения поставок в определённые юрисдикции. Список включает электронику, полупроводники, оптику, авиационные компоненты и ряд промышленных товаров. Казахстанские экспортёры, поставляющие товары из этого перечня, попадают под усиленный контроль со стороны иностранных банков и таможенных органов стран-получателей. Нарушение ограничений CHPI может повлечь отказ в банковском обслуживании и включение компании в списки повышенного риска.
4. Почему иностранный банк отказал в платеже из Казахстана?
Иностранный банк-корреспондент вправе отказать в проведении платежа, если транзакция вызывает подозрения по санкционным или AML-критериям. Типичные причины: получатель или отправитель присутствует в санкционных списках, платёж проходит через юрисдикцию повышенного риска, назначение платежа сформулировано расплывчато, отсутствуют документы, подтверждающие коммерческую природу сделки. Казахстанские компании сталкиваются с этим чаще с 2022 года — из-за усиленного мониторинга транзакций через страны ЕАЭС. Решение: заблаговременная подготовка комплекта KYC-документов и чёткое описание назначения платежа.
5. Нужна ли лицензия на экспорт товаров двойного назначения из Казахстана?
Да, экспорт товаров двойного назначения из Казахстана требует лицензии Министерства торговли и интеграции РК. Казахстан входит в ЕАЭС и применяет единый список контролируемых товаров. Помимо казахстанской лицензии, экспортёр обязан учитывать требования страны-производителя товара: если товар произведён в США или содержит американские компоненты, применяются правила EAR (Export Administration Regulations). Нарушение экспортного контроля влечёт административную ответственность в РК и потенциальные санкции со стороны иностранных регуляторов.
6. Что такое KYC и почему банки требуют эти документы?
KYC (Know Your Customer — «знай своего клиента») — обязательная процедура идентификации клиента и проверки источника его средств. Казахстанские банки проводят KYC в соответствии с требованиями Агентства финансового мониторинга (АФМ). Иностранные банки-корреспонденты требуют KYC-пакет при открытии счёта и при проведении нестандартных транзакций. Стандартный пакет включает: учредительные документы, сведения о бенефициарных владельцах, финансовую отчётность, описание бизнеса и источников средств. Неполный пакет — одна из главных причин отказа в платежах.
7. Что такое реэкспорт и какие риски он несёт для казахстанской компании?
Реэкспорт — это ввоз товара в Казахстан с последующим вывозом в третью страну. Казахстан находится под пристальным вниманием иностранных регуляторов как возможный транзитный коридор для подсанкционных товаров. Если казахстанская компания участвует в цепочке поставок, конечным получателем которой оказывается подсанкционное лицо или юрисдикция, она рискует попасть в санкционные списки сама — даже без умысла. Для снижения риска необходимо проверять конечного получателя (end-user), запрашивать сертификат конечного использования и документировать всю цепочку поставок.
8. Как санкции влияют на расчёты в долларах США из Казахстана?
Любой долларовый платёж проходит через американскую финансовую систему — через банки-корреспонденты в США. Это означает, что OFAC имеет юрисдикцию над каждой долларовой транзакцией, независимо от того, где зарегистрированы стороны. Казахстанские компании, работающие с долларами, де-факто подпадают под американское санкционное регулирование. Альтернативы — расчёты в евро, тенге, юанях или через платёжные системы, не зависящие от долларовой корреспондентской сети. Каждый вариант имеет собственные риски и ограничения.
9. Что такое комплаенс-программа и нужна ли она казахстанской компании?
Комплаенс-программа по санкциям — это внутренний документ компании, описывающий процедуры проверки контрагентов, маршрутизации платежей, обучения сотрудников и реагирования на инциденты. Для казахстанских компаний, работающих с иностранными партнёрами, наличие такой программы — не формальность, а практическая необходимость. Иностранные банки и контрагенты при due diligence запрашивают подтверждение наличия комплаенс-процедур. Отсутствие программы повышает риск отказа в сотрудничестве и усложняет защиту в случае претензий регуляторов.
10. Какова роль АФМ в санкционном контроле в Казахстане?
Агентство финансового мониторинга (АФМ) — уполномоченный орган РК по противодействию легализации доходов и финансированию терроризма. АФМ ведёт национальный список лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, и обязывает финансовые организации проводить скрининг клиентов по этому списку. С 2026 года АФМ ввёл новые правила в отношении операций с цифровыми активами — порог для обязательного контроля составляет 5 млн тенге (по состоянию на 2026 год). Казахстанские компании обязаны соблюдать требования АФМ независимо от того, работают ли они с иностранными партнёрами.
11. Как открыть счёт в иностранном банке казахстанской компании?
Открытие счёта в иностранном банке для казахстанской компании стало значительно сложнее с 2022 года. Банки ЕС и США проводят расширенную проверку компаний из стран ЕАЭС. Для успешного открытия счёта необходимо: подготовить полный KYC-пакет, подтвердить реальную деловую активность в стране регистрации, предоставить сведения о бенефициарных владельцах и источниках средств. Компании, зарегистрированные в МФЦА, имеют преимущество — их структура понятна иностранным банкам, а документация соответствует международным стандартам.
12. Что такое end-user certificate и когда он нужен?
Сертификат конечного использования (end-user certificate, EUC) — документ, подтверждающий, что товар будет использован конкретным лицом в конкретных целях и не будет реэкспортирован без разрешения. EUC требуется при экспорте товаров двойного назначения, военной продукции и ряда технологий. Для казахстанских экспортёров EUC — обязательный элемент документации при поставках в страны с повышенным риском реэкспорта. Отсутствие EUC при экспорте контролируемых товаров может повлечь отказ в таможенном оформлении и административную ответственность.
13. Как МФЦА помогает в структурировании ВЭД-сделок?
Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) предоставляет правовую среду на основе английского права, понятную иностранным партнёрам и банкам. Компании МФЦА воспринимаются иностранными контрагентами как более прозрачные структуры по сравнению с обычными казахстанскими ТОО. Это облегчает прохождение KYC в иностранных банках, структурирование трансграничных сделок и привлечение иностранного финансирования. Кроме того, МФЦА предоставляет налоговые льготы — КПН 0% и НДС 0% до 2066 года (по состоянию на 2026 год), что делает его привлекательным для холдинговых структур.
14. Что делать, если компания получила запрос от иностранного регулятора?
Запрос от иностранного регулятора — OFAC, европейского надзорного органа или иностранного банка в рамках расследования — требует немедленной реакции. Первый шаг: не отвечать самостоятельно без юридического сопровождения. Второй шаг: зафиксировать все обстоятельства получения запроса и собрать документацию по спорной транзакции или контрагенту. Третий шаг: привлечь юриста с опытом в международном санкционном праве. Промедление или неверный ответ могут существенно осложнить ситуацию — вплоть до включения компании в санкционные списки.
15. Как санкционный комплаенс связан с налоговым планированием?
Санкционный комплаенс и налоговое планирование пересекаются в нескольких точках. Выбор юрисдикции для холдинговой структуры влияет на доступность банковских услуг: компании в «серых» юрисдикциях сталкиваются с отказами в платежах независимо от налоговой эффективности структуры. Трансграничные выплаты — дивиденды, роялти, проценты — проходят через банки-корреспонденты и подлежат санкционному скринингу. Соглашения об избежании двойного налогообложения (СОИДН) не освобождают от санкционных ограничений. Оптимальная структура учитывает оба измерения одновременно.
16. Какие товары входят в список товаров двойного назначения в Казахстане?
Казахстан применяет единый список товаров двойного назначения ЕАЭС, который охватывает несколько категорий: ядерные материалы и технологии, химические вещества и биологические агенты, ракетные технологии, военно-морское оборудование, авиационные компоненты, электронику и телекоммуникационное оборудование, лазерные и оптические системы. Список регулярно обновляется. Перед экспортом любого технически сложного товара рекомендуется провести классификацию по коду ТН ВЭД и сверить с актуальным контрольным списком Министерства торговли и интеграции РК.
17. Что такое de-risking и как он затрагивает казахстанский бизнес?
De-risking — практика иностранных банков, при которой они отказываются от обслуживания целых категорий клиентов или юрисдикций, считая их высокорисковыми, вместо того чтобы проводить индивидуальную оценку. Казахстанские компании сталкиваются с de-risking из-за географической близости к подсанкционным юрисдикциям и членства в ЕАЭС. Проявляется это в закрытии корреспондентских счетов, отказах в открытии счетов, повышенных комиссиях и задержках платежей. Противодействие — максимальная прозрачность структуры собственности, чёткая документация по каждой транзакции и выбор банков с опытом работы с казахстанскими клиентами.
18. Нужен ли казахстанской компании отдельный комплаенс-офицер?
Обязательное наличие комплаенс-офицера предусмотрено казахстанским законодательством для финансовых организаций, подотчётных АФМ. Для нефинансовых компаний — это вопрос практической целесообразности. Если компания проводит регулярные международные платежи, работает с иностранными контрагентами или экспортирует товары двойного назначения, наличие ответственного за комплаенс сотрудника существенно снижает операционные риски. Альтернатива — аутсорсинг комплаенс-функции внешнему юридическому советнику, что особенно актуально для компаний среднего размера.
19. Как проверить, не попала ли моя компания в санкционные списки?
Проверить наличие компании или её бенефициаров в санкционных списках можно через открытые базы: OFAC SDN List, EU Consolidated List, UK Sanctions List. Поиск ведётся по названию компании, ИИН/БИН, именам бенефициаров и адресам. Если компания обнаружила себя в списке — необходимо немедленно обратиться к юристу: процедура исключения из списка (delisting) требует подачи заявления в соответствующий регулятор с обоснованием и доказательной базой. Самостоятельные попытки без юридического сопровождения, как правило, неэффективны.
20. Как санкции влияют на импорт в Казахстан?
Казахстан не присоединился к западным санкциям и формально не ограничивает импорт из подсанкционных юрисдикций. Однако на практике казахстанские импортёры сталкиваются с трудностями: иностранные поставщики отказываются от сделок из-за риска вторичных санкций, банки блокируют платежи, страховые компании отказывают в покрытии. Кроме того, ряд товаров попадает под экспортный контроль страны-производителя — и даже если казахстанская сторона готова купить, продавец не вправе продать без специального разрешения. Решение — тщательная проверка цепочки поставок на всех уровнях.
Выводы
Санкционный комплаенс для казахстанского бизнеса — не опциональная надстройка, а обязательный элемент операционной модели компании, работающей с иностранными партнёрами. Вторичные санкции, экстерриториальное действие американского и европейского права, de-risking со стороны банков — всё это создаёт реальные операционные риски, которые можно и нужно управлять системно. Выстроенная комплаенс-программа, регулярный скрининг контрагентов, правильно оформленная документация и понятная корпоративная структура — это инструменты, которые защищают бизнес и сохраняют доступ к международным рынкам.
Актуально на: 2 июля 2026 года.
Если ситуация требует внимания — мы поможем разобраться.
Смежные направления
Направление практики
Санкционный комплаенс и ВЭД — санкционный комплаенс и ВЭД, проверка контрагентов, экспортный контроль и структурирование расчётов.