Можно ли работать с подсанкционным контрагентом в Казахстане

Что говорит казахстанское законодательство о работе с подсанкционными лицами?

Казахстан не является государством, присоединившимся к санкционным режимам США, ЕС или Великобритании, — и казахстанское законодательство не содержит прямого запрета на работу с лицами из иностранных санкционных списков. Это принципиальное отличие от ситуации в юрисдикциях, где такие запреты закреплены законодательно.

Вместе с тем действующее законодательство Казахстана устанавливает собственный режим ограничений. Агентство финансового мониторинга РК ведёт перечень лиц и организаций, связанных с финансированием терроризма и экстремизма: операции с такими лицами прямо запрещены. Казахстанский режим экспортного контроля ограничивает поставку товаров двойного назначения определённым категориям получателей. Нарушение этих норм влечёт ответственность по казахстанскому праву.

Таким образом, ответ на вопрос «можно ли?» зависит от двух переменных: попадает ли контрагент в казахстанский перечень АФМ, и затрагивает ли сделка товары или услуги, подпадающие под казахстанский экспортный контроль. Если ни то ни другое — прямого запрета нет. Но практические риски остаются значительными.

Почему банки отказывают в платежах, даже если закон не запрещает?

Казахстанские банки, имеющие корреспондентские счета в долларах США или евро, вынуждены соблюдать требования американских и европейских регуляторов — иначе они рискуют потерять доступ к международным расчётным системам. Это означает, что банк может отказать в проведении платежа в пользу подсанкционного контрагента даже при отсутствии запрета в казахстанском законодательстве.

Отказ банка — не административное решение, которое можно обжаловать в стандартном порядке. Это коммерческое решение, основанное на внутренней комплаенс-политике. Банк вправе расторгнуть договор банковского обслуживания с клиентом, если сочтёт его операции несовместимыми со своими санкционными обязательствами.

Для собственника это означает конкретный операционный риск: сделка заключена, товар отгружен, а платёж заблокирован. Восстановить ситуацию в такой момент значительно сложнее, чем предотвратить её на этапе due diligence контрагента.

Что такое вторичные санкции и почему они важны для казахстанского бизнеса?

Вторичные санкции — это меры, которые США или их союзники вправе применить к компаниям третьих стран, если те существенно содействуют обходу первичных санкций. Казахстан не находится под первичными санкциями, но казахстанские компании могут попасть под вторичные — если их операции будут квалифицированы как поддержка подсанкционных лиц или юрисдикций.

Последствия вторичных санкций для казахстанской компании могут включать: отключение от долларовых расчётов, блокировку активов в американской юрисдикции, запрет на работу с американскими и европейскими партнёрами, включение в санкционный список. Под угрозой оказываются не только сама компания, но и её банки, логистические партнёры и акционеры.

Ключевой критерий для иностранных регуляторов — «существенное содействие». Разовая сделка с небольшим объёмом, как правило, не достигает этого порога. Систематические операции, особенно с товарами двойного назначения, — уже другая история. Оценить, где проходит эта граница в конкретной ситуации, — задача для санкционного юриста, а не для внутреннего юридического отдела компании.

Как проверить контрагента перед заключением сделки?

Проверка контрагента по санкционным спискам — обязательный элемент due diligence при любой внешнеторговой сделке. Минимальный набор баз для проверки включает: SDN List (OFAC, США), Consolidated List (ЕС), HM Treasury List (Великобритания) и казахстанский перечень АФМ.

Проверять нужно не только прямого контрагента, но и его бенефициарных владельцев, аффилированных лиц, банки-корреспонденты и конечного получателя товара. Лицо, контролируемое на 50% и более подсанкционным субъектом, как правило, автоматически считается подсанкционным по американским правилам — даже если оно само не включено в список.

Для компаний с регулярными ВЭД-операциями ручная проверка недостаточна: списки обновляются несколько раз в неделю. Автоматизированный скрининг через специализированные комплаенс-системы позволяет отслеживать изменения в режиме реального времени. Подробнее о методологии проверки — в нашем материале «Проверка контрагента на санкционные риски в Казахстане».

Что такое список CHPI и как он влияет на экспорт из Казахстана?

CHPI (Common High Priority Items) — перечень товаров двойного назначения, экспорт которых из любой страны в направлении подсанкционных юрисдикций отслеживается США и их союзниками. Казахстанские экспортёры, поставляющие товары из этого перечня, рискуют попасть под вторичные санкции даже без прямого нарушения казахстанского законодательства.

Перечень регулярно обновляется и охватывает широкий круг товаров: электронные компоненты, промышленное оборудование, программное обеспечение, химические вещества. Перед каждой поставкой необходимо проверять актуальный состав списка и устанавливать конечного получателя груза. Подробнее об экспортном контроле в Казахстане — в материале «Экспортный контроль в Казахстане: товары двойного назначения».

Сертификат конечного пользователя — обязательный документ при поставке чувствительных товаров. Его отсутствие или недостоверность могут стать основанием как для казахстанских таможенных претензий, так и для иностранных санкционных мер.

Какие практические альтернативы есть для работы с партнёрами из санкционных юрисдикций?

Если прямая работа с контрагентом создаёт неприемлемые риски, существует несколько альтернативных подходов — каждый со своими ограничениями и условиями применимости.

• Работа через незатронутые санкциями юридические лица партнёра — если они существуют и реально контролируют сделку.
• Расчёты в незападных валютах через банки без корреспондентских отношений с американскими и европейскими институтами.
• Структурирование сделки через нейтральные юрисдикции — при условии, что схема не квалифицируется как обход санкций.
• Получение лицензии OFAC или аналогичного разрешения — в случаях, когда американский регулятор предусматривает такую возможность.

Каждый из этих вариантов требует тщательной правовой проработки. Неверно выстроенная схема может быть квалифицирована как содействие обходу санкций — с последствиями, значительно более серьёзными, чем отказ от сделки.