Чек-лист: документы для регистрации в МФЦА: чек-лист для юриста (вариант 2)
Регистрация компании в Международном финансовом центре «Астана» занимает 3 рабочих дня — при условии, что пакет документов собран корректно с первого раза. Иностранный инвестор, который не видит правовую неопределённость казахстанской юрисдикции изнутри, рискует потерять время на переподачу или получить отказ AFSA из-за формальных ошибок. Этот чек-лист составлен для юриста, сопровождающего сделку: каждый пункт снабжён пояснением о том, зачем документ нужен и на что обратить внимание.
Планируете регистрацию в МФЦА и хотите пройти процедуру без задержек? Узнать условия регистрации в МФЦА · info@vetrovkz.com
Как пользоваться этим чек-листом
Чек-лист охватывает стандартную регистрацию Private Company в МФЦА без лицензии AFSA. Если ваша структура предполагает лицензируемую деятельность — управление активами, брокерские услуги, страхование, платёжные системы — потребуется расширенный пакет документов для лицензионного заявления.
Пункты сгруппированы по блокам: учредители, компания, адрес и счёт. Каждый блок закрывается до подачи заявления через портал digitalresident.kz. Пояснения к пунктам указывают на типичные ошибки, которые приводят к запросам AFSA о доработке.
Сроки апостилирования и нотариального заверения в разных странах различаются — закладывайте на подготовку документов от 2 до 4 недель, если учредитель находится за пределами Казахстана.
Блок 1. Документы учредителя — физического лица
Учредитель — физическое лицо предоставляет документы, подтверждающие личность, адрес и соответствие требованиям KYC/AML. AFSA применяет стандарты FATF, поэтому пакет для граждан юрисдикций с повышенным риском может быть расширен.
- Паспорт (нотариально заверенная копия + апостиль или легализация). Копия всех страниц с данными. Апостиль обязателен для стран — участниц Гаагской конвенции; для остальных — консульская легализация. Срок действия паспорта на момент подачи — не менее 6 месяцев.
- Подтверждение адреса проживания. Банковская выписка или счёт за коммунальные услуги (utility bill) не старше 3 месяцев. Документ должен содержать имя учредителя и адрес. Выписки с P.O. Box не принимаются.
- Форма KYC/AML. Заполняется по форме AFSA. Включает сведения об источнике средств, бенефициарном владении и статусе PEP (публичное должностное лицо). Если учредитель является PEP — потребуется расширенная проверка (Enhanced Due Diligence).
- Нотариально заверенный перевод документов на английский язык. Все документы на языке, отличном от английского, подаются с переводом. Переводчик должен быть аккредитован или перевод — нотариально заверен.
Блок 2. Документы учредителя — юридического лица
Если учредителем выступает иностранная компания, AFSA проверяет её правоспособность и структуру бенефициарного владения. Пакет документов корпоративного учредителя, как правило, объёмнее, чем для физического лица.
- Свидетельство о регистрации (Certificate of Incorporation) + апостиль. Актуальная выписка из реестра страны регистрации, подтверждающая, что компания действующая. В ряде юрисдикций требуется Certificate of Good Standing — отдельный документ о том, что компания не находится в процессе ликвидации.
- Учредительные документы (устав, M&AA или аналог). Действующая редакция со всеми изменениями. Если устав менялся — подаются все версии или консолидированная редакция с отметкой регистратора.
- Реестр директоров и акционеров. Актуальный на дату подачи. Если акционером является ещё одна компания — цепочка раскрывается до конечного бенефициара — физического лица.
- Решение уполномоченного органа о регистрации дочерней компании в МФЦА. Протокол совета директоров или решение акционеров, уполномочивающее конкретное лицо подписывать документы от имени учредителя.
- Доверенность на представителя (если применимо). Нотариально заверенная, с апостилем. Указывает конкретные полномочия: подписание заявления, M&AA, открытие счёта.
Если структура учредителей многоуровневая — раскрытие бенефициарного владения требует отдельной проработки до подачи документов.
Узнать условия регистрации в МФЦАБлок 3. Документы для регистрации самой компании в МФЦА
Регистрационный пакет подаётся через портал digitalresident.kz и включает учредительные документы будущей компании, сведения о директорах и заявление установленной формы.
- Заявление о регистрации (Application for Incorporation). Форма AFSA. Указываются: наименование компании (проверить уникальность через реестр МФЦА), виды деятельности, юридический адрес, сведения об акционерах и директорах.
- Memorandum and Articles of Association (M&AA). Учредительный документ компании. AFSA предоставляет типовые формы. Для нестандартных структур — несколько классов акций, ограничения на передачу долей, drag-along/tag-along — рекомендуется индивидуальная разработка. Документ подаётся на английском языке.
- Сведения о директорах. Для каждого директора: паспорт (нотариально заверенная копия), подтверждение адреса, форма KYC. Директором может быть нерезидент Казахстана. Минимальное количество директоров — 1.
- Согласие директора на назначение (Consent to Act as Director). Подписывается каждым директором. Подтверждает, что лицо осведомлено о назначении и не имеет ограничений на занятие должности.
Блок 4. Документы для юридического адреса
Юридический адрес в МФЦА обязателен — без него заявление не будет принято. Физический офис не требуется: достаточно договора на виртуальный офис с аккредитованным провайдером.
- Договор аренды офиса или договор на виртуальный офис. Заключается с аккредитованным провайдером на территории МФЦА. Стоимость виртуального офиса — от $1 000 в год (по состоянию на 2026 год). Договор должен быть действующим на дату подачи заявления и охватывать как минимум первый год деятельности компании.
- Подтверждение адреса от провайдера. Письмо или справка, подтверждающая, что адрес закреплён за регистрируемой компанией. Некоторые провайдеры выдают его автоматически при заключении договора.
Если компания планирует реальное присутствие сотрудников — потребуется договор аренды офисного пространства в Хабе МФЦА или на прилегающей территории. Это влияет на расчёт ежегодного сбора участника.
Блок 5. Документы для открытия банковского счёта
Открытие счёта в банке-партнёре МФЦА — отдельная процедура, которая не входит в регистрацию, но критически важна для начала операционной деятельности. Банки применяют собственные требования KYC, которые могут быть строже требований AFSA.
- Свидетельство о регистрации компании в МФЦА (Certificate of Incorporation AIFC). Выдаётся AFSA после завершения регистрации. Является основным документом для открытия счёта.
- M&AA зарегистрированной компании. Банк проверяет полномочия лиц, уполномоченных управлять счётом, и ограничения на виды деятельности.
- Документы директоров и бенефициарных владельцев. Паспорта, подтверждение адреса, KYC-формы банка. Ряд банков требует личного присутствия бенефициарного владельца при открытии счёта — уточняйте заранее.
- Бизнес-план или описание деятельности компании. Банк оценивает характер транзакций и источник средств. Для холдинговых структур достаточно краткого описания; для операционных компаний — развёрнутого плана с прогнозом оборотов.
- Источник первоначального капитала (Source of Funds). Документальное подтверждение: выписки с личных счетов учредителя, договоры о продаже активов, дивидендные выплаты. Банки уделяют этому пункту особое внимание.
Открытие счёта в банке-партнёре МФЦА — нередко более длительный этап, чем сама регистрация. Подготовьте пакет заранее.
Узнать условия регистрации в МФЦАБлок 6. Дополнительные документы для лицензируемой деятельности (AFSA)
Если компания планирует получить лицензию AFSA — для работы в сфере управления активами, брокерской деятельности, страхования или платёжных систем — к стандартному пакету добавляется лицензионное заявление с расширенным набором документов.
- Бизнес-план. Обязательный документ для лицензионного заявления. Включает описание бизнес-модели, финансовые прогнозы на 3 года, анализ рисков и меры по их управлению. AFSA оценивает реалистичность плана и соответствие деятельности требованиям AIFC Acts.
- Сведения о квалификации ключевого персонала. CV, дипломы, сертификаты (CFA, ACCA и аналоги), подтверждение опыта в регулируемой финансовой деятельности. Для ряда категорий лицензий установлены минимальные требования к квалификации руководителя.
- Политики и процедуры AML/CFT. Внутренние документы компании по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Должны соответствовать стандартам AFSA и FATF.
- Подтверждение минимального капитала. Размер зависит от категории лицензии. Подтверждается банковской выпиской или аудиторским заключением.
Что проверить перед подачей: финальный контроль
Перед отправкой пакета через портал digitalresident.kz проверьте каждый пункт по следующему списку — это снизит вероятность запроса AFSA о доработке и ускорит регистрацию.
- Все документы на иностранном языке переведены на английский и нотариально заверены.
- Апостиль или легализация получены на каждом иностранном официальном документе.
- Срок действия паспортов всех учредителей и директоров — не менее 6 месяцев с даты подачи.
- M&AA содержит корректное наименование компании, прошедшее проверку через Name Reservation на портале.
- KYC-формы заполнены на каждого бенефициарного владельца с долей 10% и более.
- Оплата регистрационного сбора подтверждена квитанцией (пошлина $300 для Private Company, по состоянию на 2026 год).
- Электронные копии загружены в формате PDF, размер каждого файла не превышает лимит портала.
Частые вопросы
1. Нужен ли физический офис в МФЦА?
Физический офис не обязателен — МФЦА допускает использование виртуального офиса. Виртуальный офис предоставляет юридический адрес в периметре Центра и стоит от $1 000 в год (по состоянию на 2026 год). Этого достаточно для регистрации и получения статуса участника. Однако если компания планирует размещать сотрудников на территории МФЦА, потребуется договор аренды реального офисного пространства, что влияет на размер ежегодного сбора участника.
2. До какого года действуют налоговые льготы МФЦА?
Налоговые льготы МФЦА действуют до 1 января 2066 года. Это закреплено Конституционным законом о МФЦА. Участники Центра освобождены от корпоративного подоходного налога (КПН — 0%), налога на добавленную стоимость (НДС — 0%) и налога на дивиденды (0%) на весь период действия льгот (по состоянию на 2026 год). Льготы распространяются на деятельность, осуществляемую в рамках МФЦА и подпадающую под регулирование AIFC Acts.
3. Сколько стоит регистрация компании в МФЦА?
Регистрационная пошлина для Private Company составляет $300, срок регистрации — 3 рабочих дня (по состоянию на 2026 год). Подача заявления осуществляется через портал digitalresident.kz. К пошлине следует добавить стоимость виртуального офиса (от $1 000 в год), а также расходы на нотариальное заверение и апостилирование документов. Для лицензируемых видов деятельности предусмотрены дополнительные сборы AFSA, размер которых зависит от категории лицензии.
4. На каком языке подаются документы в AFSA?
Рабочий язык МФЦА — английский. Все документы подаются на английском языке. Если оригинал составлен на другом языке — казахском, русском или ином — требуется нотариально заверенный перевод на английский. Это касается учредительных документов, паспортов, справок об отсутствии судимости и любых иных приложений к заявлению. AFSA не принимает документы без перевода.
5. Можно ли зарегистрировать компанию в МФЦА удалённо?
Да, регистрация компании в МФЦА возможна полностью удалённо через портал digitalresident.kz. Учредитель загружает документы, оплачивает пошлину и получает свидетельство о регистрации в электронном виде. Однако для открытия банковского счёта ряд банков-партнёров МФЦА требует личного присутствия бенефициарного владельца — этот момент следует уточнять заранее у конкретного банка.
6. Какие требования к бенефициарным владельцам при регистрации?
AFSA требует раскрытия информации о каждом бенефициарном владельце с долей 10% и более. На каждого владельца заполняется KYC-форма, прилагаются копия паспорта, подтверждение адреса проживания и справка об отсутствии судимости с апостилем. Если в цепочке владения участвуют юридические лица — раскрытие проводится до конечного физического лица. Сокрытие бенефициарного владельца является основанием для отказа в регистрации.
7. Чем отличается регистрация в МФЦА от регистрации ТОО в Казахстане?
Ключевые отличия — в правовой системе, языке и налоговом режиме. Компания МФЦА работает по английскому праву (AIFC Acts), документооборот ведётся на английском, споры рассматриваются в AIFC Court или IAC. ТОО регулируется казахстанским правом, регистрируется через eGov или ЦОН бесплатно за 1 рабочий день. При этом участники МФЦА получают налоговые льготы до 2066 года — КПН, НДС и дивиденды по ставке 0%. Подробнее о выборе формы — в материале о проверке документов для МФЦА.
8. Что делать, если AFSA запросила дополнительные документы?
Запрос дополнительных документов — стандартная практика AFSA, а не отказ. Регулятор направляет уведомление через портал digitalresident.kz с указанием перечня недостающих документов и срока их предоставления. Как правило, срок составляет 10–15 рабочих дней. Важно ответить в установленный срок и загрузить документы в корректном формате. Если запрос касается структуры владения или KYC — рекомендуется привлечь юриста для подготовки пояснительной записки.
Выводы
Регистрация компании в МФЦА — процедура с понятной логикой, но требующая внимания к деталям: язык документов, апостилирование, раскрытие бенефициаров, выбор между виртуальным и физическим офисом. Ошибки на этапе подготовки пакета приводят к запросам AFSA и затягивают сроки.
Для лицензируемой деятельности объём документации существенно возрастает — бизнес-план, политики AML/CFT, подтверждение капитала. Эти документы готовятся параллельно с регистрационным пакетом, а не после него.
Актуально на: 24 ноября 2026 г.