Чек-лист: документы для регистрации в МФЦА: что проверить

Как пользоваться этим чек-листом

Чек-лист охватывает регистрацию Private Company — наиболее распространённой формы в МФЦА для холдингов, операционных компаний и нелицензируемого бизнеса. Если ваша деятельность требует лицензии AFSA (управление активами, брокерская деятельность, страхование), потребуются дополнительные документы — они вынесены в отдельный раздел.

Каждый пункт сопровождён пояснением: что именно проверить, какие типичные ошибки встречаются на практике. Документы делятся на три группы: личные документы учредителей и директоров, корпоративные документы (если учредитель — юридическое лицо), и документы по адресу и офису.

Рабочий язык МФЦА — английский. Все документы на русском, казахском или ином языке подаются с нотариально заверенным переводом на английский. Это требование распространяется на учредительные документы, паспорта с нелатинским алфавитом и корпоративные документы иностранных юрлиц.

Блок 1. Личные документы учредителя и директора

Это основа пакета: без корректных личных документов регистратор не откроет процедуру KYC (Know Your Customer). Проверьте каждый пункт до подачи заявки.

• Загранпаспорт: срок действия — не менее 6 месяцев на дату подачи. Скан должен быть чётким: все данные читаемы, страница с фото и машиночитаемая строка — в одном файле. Если имя в паспорте отличается от имени в других документах (например, из-за транслитерации), приложите пояснительное письмо.
• Подтверждение адреса проживания: utility bill (счёт за коммунальные услуги) или банковская выписка давностью не более 3 месяцев. Документ должен содержать имя владельца и адрес. Если вы снимаете жильё — подойдёт договор аренды плюс счёт на имя арендодателя.
• Форма KYC: заполняется на портале digitalresident.kz. Укажите источник происхождения средств — это обязательное поле для целей AML-проверки. Расплывчатые формулировки («личные сбережения») без подтверждения возвращают анкету на доработку.
• Раскрытие UBO: если вы единственный учредитель — заполните форму UBO на себя. Если учредителей несколько — форма заполняется на каждого, кто владеет 10% и более. Цепочка владения должна быть раскрыта до конечного физического лица.
• Фотография: ряд регистраторов запрашивает актуальное фото в формате «паспортный снимок» — уточните требования на портале или у агента.

Блок 2. Корпоративные документы — если учредитель является юридическим лицом

Когда учредителем выступает компания (холдинг, SPV, операционная структура), пакет документов расширяется: регистратор проверяет правоспособность юрлица и полномочия его представителя.

• Свидетельство о регистрации: Certificate of Incorporation или аналог из страны регистрации. Документ должен быть актуальным — в ряде юрисдикций требуется Certificate of Good Standing давностью не более 3 месяцев.
• Учредительные документы: устав (Articles of Association / Memorandum) и, если применимо, акционерное соглашение. Все документы — на английском или с нотариально заверенным переводом.
• Реестр директоров и акционеров: актуальный на дату подачи. Если реестр не является публичным документом в стране регистрации, предоставьте выписку, заверенную уполномоченным лицом компании.
• Доверенность на представителя: если заявку подаёт не директор лично, а уполномоченное лицо — нотариально заверенная доверенность с указанием конкретных полномочий (регистрация компании в МФЦА, подписание учредительных документов).
• Личные документы UBO: для каждого конечного бенефициара юрлица — те же требования, что и в Блоке 1 (паспорт, подтверждение адреса, KYC-форма).

Блок 3. Учредительные документы новой компании

Для регистрации Private Company в МФЦА необходимо подготовить собственные учредительные документы — они составляются на английском языке по стандартным формам МФЦА или в адаптированном варианте.

• Memorandum and Articles of Association (M&A): основной учредительный документ. Укажите наименование компании, виды деятельности, структуру капитала, права акционеров и порядок управления. Стандартная форма доступна на портале МФЦА; для нестандартных структур (несколько классов акций, опционные программы) потребуется адаптация.
• Наименование компании: проверьте уникальность через реестр МФЦА до подачи. Наименование не должно совпадать с уже зарегистрированными компаниями и не должно содержать слова, требующие специального разрешения (Bank, Insurance, Fund и т.д.).
• Структура акционерного капитала: укажите количество и классы акций, номинальную стоимость, распределение между учредителями. Для простой структуры достаточно одного класса обыкновенных акций.
• Сведения о директорах: минимум один директор (физическое лицо). Требования к резидентству директора в МФЦА отсутствуют — директором может быть нерезидент Казахстана.

Блок 4. Документы по адресу и офису

МФЦА требует наличия зарегистрированного адреса на территории центра — физический офис при этом не обязателен. Виртуальный офис полностью закрывает это требование для большинства нелицензируемых компаний.

• Договор на виртуальный офис: заключается с одним из аккредитованных провайдеров МФЦА. Стоимость — от 1 000 долларов США в год (по состоянию на 2026 год). Договор подтверждает наличие зарегистрированного адреса и право на получение корреспонденции.
• Подтверждение адреса: письмо от провайдера виртуального офиса или договор аренды физического помещения — в зависимости от выбранного формата. Документ прилагается к заявке на регистрацию.
• Физический офис (при необходимости): если компания планирует нанимать сотрудников или получать лицензию AFSA, регулятор может потребовать подтверждение реального присутствия. В этом случае потребуется договор аренды помещения в здании МФЦА или на прилегающей территории.

Блок 5. Дополнительные документы для получения лицензии AFSA

Если деятельность компании относится к регулируемым финансовым услугам, регистрация в МФЦА сопровождается подачей лицензионной заявки в AFSA — это отдельная процедура с расширенным пакетом документов.

• Бизнес-план: описание бизнес-модели, целевого рынка, источников дохода, прогноза финансовых показателей. AFSA оценивает жизнеспособность модели и соответствие требованиям к капиталу для конкретного типа лицензии.
• Сведения о ключевых сотрудниках: резюме, квалификационные документы, сведения о предыдущем опыте в финансовой сфере. AFSA проверяет соответствие требованиям «fit and proper» для руководителей.
• Политики и процедуры: AML/CFT-политика, политика управления рисками, процедуры внутреннего контроля. Стандартные шаблоны доступны на сайте AFSA; для сложных структур потребуется адаптация.
• Подтверждение капитала: банковская выписка или иное подтверждение наличия минимального регуляторного капитала — его размер зависит от типа лицензии и указан в AIFC Acts.

Что проверить перед подачей: финальный контроль

Перед отправкой пакета пройдитесь по этому списку — он охватывает наиболее частые причины возврата заявок на доработку.

• Срок действия паспорта: не менее 6 месяцев от даты подачи. Если срок истекает раньше — обновите документ до начала процедуры.
• Актуальность подтверждения адреса: utility bill или банковская выписка — не старше 3 месяцев. Документы с более ранней датой возвращают.
• Соответствие имён во всех документах: имя учредителя в паспорте, KYC-форме и учредительных документах должно совпадать. Расхождения из-за транслитерации — частая причина задержки.
• Нотариально заверенный перевод: все документы не на английском языке — с апостилем или нотариальным заверением перевода. Простой машинный перевод не принимается.
• Уникальность наименования компании: проверьте через реестр МФЦА до подачи. Совпадение с уже зарегистрированным наименованием — автоматический отказ.

Где подавать документы и сколько это стоит?

Регистрация Private Company в МФЦА осуществляется через портал digitalresident.kz — большинство документов подаётся в электронном виде. Государственная пошлина за регистрацию составляет 300 долларов США (по состоянию на 2026 год), срок рассмотрения — около 3 рабочих дней при полном пакете документов.

Помимо регистрационной пошлины, учитывайте стоимость виртуального офиса (от 1 000 долларов США в год), расходы на нотариальный перевод документов и, при необходимости, услуги регистрационного агента. Налоговый режим МФЦА предусматривает нулевые ставки КПН, НДС и дивидендов — до 1 января 2066 года (по состоянию на 2026 год).

Для компаний, которым требуется лицензия AFSA, процедура двухэтапная: сначала регистрация юридического лица, затем подача лицензионной заявки. Лицензионный сбор зависит от категории деятельности и уточняется на сайте регулятора. Подробнее о процедуре — в нашем пошаговом руководстве по регистрации Private Company.