Лицензирование и регуляторика
Получение и поддержание лицензий, соответствие пруденциальным требованиям, взаимодействие с регуляторами.
Работаем с банками, микрофинансовыми организациями, платёжными сервисами и криптоплатформами: лицензирование, требования финансового мониторинга, защита данных клиентов, взыскание задолженности, споры с регуляторами.
Обсудить задачуФинансовый сектор в Казахстане переживает наиболее плотный поток регуляторных изменений. С апреля 2026 года действуют обновлённые правила финансового мониторинга, с мая — закон о цифровых активах, с июля — Цифровой кодекс с новыми требованиями к обработке данных клиентов.
Для организаций сектора это означает постоянную работу по трём направлениям: поддержание процедур идентификации и мониторинга операций в актуальном состоянии, защита данных клиентов и взаимодействие с регуляторами при проверках и запросах.
Отдельный блок — взыскание задолженности и работа с проблемными активами, включая участие в процедурах банкротства заёмщиков как в качестве залогового, так и обычного кредитора.
Получение и поддержание лицензий, соответствие пруденциальным требованиям, взаимодействие с регуляторами.
Правила внутреннего контроля, процедуры идентификации, мониторинг операций, ответы на запросы уполномоченного органа.
Лицензирование операций, выбор регуляторного контура, налогообложение, требования к платформам.
Соответствие Цифровому кодексу, согласия, трансграничные передачи, реагирование на инциденты.
Взыскание задолженности, работа с залогами, участие в банкротстве заёмщиков, оспаривание сделок должников.
Расширен перечень подозрительных операций и введён контроль подозрительной деятельности клиента, а не только отдельных транзакций. Это требует перестройки процедур мониторинга.
Профессиональная деятельность с цифровыми активами лицензируется. Требования различаются в общем режиме и в режиме финансового центра.
Требуется актуализация оснований обработки, порядка хранения и процедур реагирования на утечки. Отдельное внимание — биометрии и трансграничным передачам.
Ключевое — своевременное включение в реестр требований и проверка сделок должника за период до возбуждения дела. Залоговый статус даёт приоритет, но требует подтверждения.