Новые требования к нерезидентам при открытии счетов в Казахстане
Казахстанские банки ужесточили комплаенс-процедуры для нерезидентов: расширился перечень обязательных документов, усилилась проверка происхождения средств. Собственники, переводящие бизнес в Казахстан или открывающие здесь счета в ноябре 2026 года, столкнутся с требованиями, которых не было ещё год назад.
Планируете открыть счёт или зарегистрировать компанию в Казахстане? Обсудить переезд бизнеса · info@vetrovkz.com
Что изменилось в требованиях к нерезидентам?
Казахстанские банки последовательно ужесточают комплаенс в отношении нерезидентов — физических лиц и иностранных юридических лиц. Основная причина — выполнение рекомендаций FATF и требований Агентства финансового мониторинга (АФМ), новые правила которого вступили в силу с 1 апреля 2026 года.
На практике это означает: банки запрашивают расширенный пакет документов, проводят углублённую про верку происхождения средств и могут отказать без объяснения причин. Особенно это касается граждан стран с повышенным уровнем риска по классификации АФМ.
Ключевые изменения затрагивают три области: перечень документов при открытии счёта, сроки рассмотрения заявки и порог операций, требующих дополнительного подтверждения источника средств.
Какие документы теперь требуют банки?
Стандартный пакет для нерезидента — физического лица включает паспорт, ИИН и подтверждение адреса проживания. Однако на практике банки дополнительно запрашивают:
- документы о происхождении средств (справка о доходах, выписки из иностранного банка, договоры купли-продажи)
- подтверждение цели пребывания в Казахстане (РВП, виза С5, трудовой договор)
- нотариально заверенный перевод документов на казахский или русский язык
- для юридических лиц — учредительные документы с апостилем и выписка из реестра страны регистрации
С 28 июня 2025 года ЭЦП оформляется только лично в ЦОН — дистанционная выдача прекращена. Это означает, что нерезидент должен физически присутствовать в Казахстане для полноценного запуска банковских операций.
Что делать нерезиденту: практические шаги
Подготовку к открытию счёта стоит начинать до приезда в Казахстан. Первый шаг — получить ИИН: с 24 февраля 2024 года это возможно только лично в ЦОН.
Далее — определить статус пребывания. Для граждан ЕАЭС, планирующих вести бизнес через ТОО, обязательно РВП бизнес-иммигранта с уставным капиталом не менее 100 МРП — 432 500 тенге по состоянию на 2026 год. Для граждан других стран подойдёт виза С5 на начальном этапе.
Заранее подготовьте документы о происхождении средств и их нотариальный перевод. Конкретный перечень лучше уточнить в выбранном банке — требования различаются. Подробнее о порядке переезда — в чек-листе переезда бизнеса в Казахстан.
С 2024 года ИИН выдаётся только лично — планируйте визит заранее.
Получить дорожную карту переездаКого затрагивают изменения в первую очередь?
Наибольшее влияние новые требования оказывают на три категории нерезидентов. Во-первых, предприниматели из стран ЕАЭС, переводящие бизнес в Казахстан, — им нужно одновременно оформить РВП, ИИН, ЭЦП и открыть счёт. Во-вторых, иностранные инвесторы, структурирующие активы через казахстанские компании или МФЦА. В-третьих, фрилансеры и самозанятые, открывающие счета для получения дохода от казахстанских контрагентов.
Для участников МФЦА процедура может отличаться: ряд банков имеет упрощённый порядок для компаний, зарегистрированных в Международном финансовом центре Астана. Однако личное присутствие для подписания документов, как правило, всё равно требуется.
Направление практики
Релокация бизнеса в Казахстан — сопровождение переезда: от регистрации компании и получения ИИН до открытия счетов и налогового резидентства.
Частые вопросы
1. Нужно ли РВП для регистрации ТОО в Казахстане?
Для граждан стран ЕАЭС, регистрирующих ТОО в Казахстане, разрешение на временное проживание (РВП) бизнес-иммигранта обязательно с 28 мая 2024 года. Уставный капитал должен составлять не менее 100 МРП — по состоянию на 2026 год это 432 500 тенге. Граждане стран за пределами ЕАЭС действуют в ином порядке и, как правило, въезжают по визе С5.
2. Что такое виза С5 для бизнеса в Казахстане?
Виза С5 — деловая виза для иностранных граждан, не входящих в ЕАЭС. Однократная виза выдаётся на срок до 90 дней, многократная — до 2 лет. Она позволяет въехать в Казахстан для ведения переговоров, регистрации юридического лица и открытия банковского счёта. Для длительного пребывания и полноценной работы бизнеса потребуется иной статус.
3. Как открыть счёт в банке для нерезидента в Казахстане?
Нерезидент открывает счёт в казахстанском банке лично: дистанционное открытие, как правило, недоступно. Банк запрашивает паспорт, ИИН, документы о происхождении средств и подтверждение адреса. С 28 июня 2025 года ЭЦП также оформляется только лично в ЦОН. Конкретный перечень документов зависит от банка и статуса заявителя — физического или юридического лица.
Выводы
Открытие банковского счёта для нерезидента в Казахстане требует личного присутствия, заблаговременной подготовки документов и понимания комплаенс-требований конкретного банка. Ключевые ограничения — выдача ИИН и ЭЦП только в ЦОН, обязательное РВП для бизнес-иммигрантов из ЕАЭС и расширенная проверка происхождения средств по правилам АФМ.
Актуально на: 3 ноября 2026.