Новые требования к нерезидентам при открытии счетов в Казахстане: что изменилось
Казахстанские банки ужесточили комплаенс-процедуры для нерезидентов: расширился перечень обязательных документов, усилилась проверка источника средств, а ряд банков ввёл дополнительные внутренние требования к структуре бенефициарного владения. Изменения затрагивают как физических лиц, так и иностранные компании, открывающие счета в Казахстане в 2025–2026 годах.
Планируете открыть счёт или зарегистрировать компанию в Казахстане? Обсудить переезд бизнеса · info@vetrovkz.com
Что изменилось в требованиях к нерезидентам
Казахстанские банки последовательно ужесточают процедуры идентификации клиентов-нерезидентов в рамках международных стандартов финансового мониторинга. По состоянию на октябрь 2026 года ключевые изменения касаются трёх направлений: расширения документального пакета, усиления проверки источника средств и введения требований к раскрытию бенефициарного влад ения.
Физическим лицам-нерезидентам теперь необходимо предоставлять не только паспорт и ИИН, но и документ, подтверждающий законность пребывания в стране: визу, РВП или миграционную карту с отметкой о въезде. Для юридических лиц перечень шире — банки запрашивают учредительные документы с апостилем, сведения о конечных бенефициарах и подтверждение деловой цели открытия счёта.
Отдельные банки ввели внутренние лимиты на операции по счетам нерезидентов до завершения углублённой проверки. Срок такой проверки, как правило, составляет от 5 до 15 рабочих дней.
Кого затрагивают новые требования?
Изменения распространяются на все категории нерезидентов: граждан ЕАЭС, держателей визы С5, иностранных учредителей казахстанских ТОО и компании, зарегистрированные в МФЦА. Наибольшее влияние ощущают предприниматели, которые планируют открыть счёт дистанционно — без личного визита процедура стала практически невозможной.
Для граждан ЕАЭС, регистрирующих ТОО, дополнительным условием остаётся РВП бизнес-иммигранта с уставным капиталом не менее 100 МРП — 432 500 тенге (по состоянию на 2026 год). Держатели визы С5 могут открыть счёт на срок действия визы, но банки вправе ограничить функционал до подтверждения долгосрочного статуса.
Что делать нерезиденту: практические шаги
Подготовку к открытию счёта стоит начинать до приезда в Казахстан. Заранее получите ИИН — с 2024 года это возможно только лично в ЦОН.
- Соберите полный пакет документов: паспорт, ИИН, документ о пребывании, учредительные документы (для юрлиц) с апостилем и нотариальным переводом на казахский или русский язык
- Подготовьте письменное обоснование деловой цели и источника средств — банки запрашивают это в рамках комплаенс-процедур
- Уточните требования конкретного банка до визита: внутренние регламенты различаются
- Заложите на процедуру от 5 до 15 рабочих дней — углублённая проверка занимает время
При отказе банк обязан указать причину. Если отказ связан с неполным пакетом — ситуация, как правило, решается доукомплектованием документов. Подробнее о налоговых аспектах для нерезидентов — в отдельном материале.
Нужна помощь с документами для банка или регистрацией ТОО в Казахстане?
Получить дорожную карту переездаЧастые вопросы
1. Нужно ли РВП для регистрации ТОО?
Для граждан ЕАЭС, регистрирующих ТОО в Казахстане, РВП бизнес-иммигранта обязательно с 28 мая 2024 года. Уставный капитал должен составлять не менее 100 МРП — в 2026 году это 432 500 тенге (по состоянию на 2026 год). Граждане стран, не входящих в ЕАЭС, действуют в рамках визового режима и отдельных требований к документам.
2. Что такое виза С5 для бизнеса?
Виза С5 — казахстанская деловая виза для иностранных граждан, не входящих в ЕАЭС. Однократная виза выдаётся на срок до 90 дней, многократная — до 2 лет. Она позволяет вести переговоры, открывать счета и регистрировать юридические лица, однако не заменяет РВП при долгосрочном ведении бизнеса.
3. Как открыть счёт в банке для нерезидента?
Нерезидент открывает счёт в казахстанском банке лично, предъявив паспорт, ИИН и документы, подтверждающие законность пребывания в стране (виза, РВП или отметка о въезде). Банки вправе запросить дополнительные документы в рамках комплаенс-процедур: источник средств, деловую цель, структуру бенефициарного владения. Отказ в обслуживании без объяснений — редкость, но возможен при неполном пакете.
Выводы
Казахстанские банки усилили комплаенс для нерезидентов: расширился перечень документов, появились требования к раскрытию бенефициаров, а дистанционное открытие счёта стало практически невозможным. Подготовка полного пакета до приезда и понимание внутренних регламентов конкретного банка — два фактора, которые определяют, займёт процедура неделю или затянется на месяцы.
Актуально на: 13 октября 2026.
Если ситуация требует внимания — мы поможем разобраться.
Смежные направления
Направление практики
Релокация бизнеса в Казахстан — сопровождение переезда: от получения ИИН и РВП до регистрации компании и открытия банковских счетов.