Как проверить контрагента по санкционным спискам в Казахстане: частые вопросы
Проверить контрагента по санкционным спискам в Казахстане можно через открытые базы OFAC, ЕС и ООН, а также через внутренний перечень АФМ РК. Казахстанские компании не обязаны соблюдать западные санкции по национальному праву, однако на практике игнорирование санкционного комплаенса блокирует международные расчёты и закрывает доступ к корреспондентским счетам.
Работаете с иностранными контрагентами и хотите убедиться в отсутствии санкционных рисков? Проверить санкционные риски · info@vetrovkz.com
Как проверить контрагента по санкционным спискам в Казахстане?
Проверку проводят через несколько открытых баз данных: список SDN Министерства финансов США (OFAC), консолидированный список ЕС, перечень ООН и внутренний список АФМ РК. Для каждой сделки с иностранным участием рекомендуется проверять юридическое лицо, его бенефициарных владельцев и страну регистрации.
Казахстанское законодательство обязывает финансовые организации, нотариусов, аудиторов и ряд других субъектов проводить такую проверку в рамках процедур противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Нефинансовые компании делают это добровольно — во избежание блокировки платежей иностранными банками-корреспондентами.
Для разовых сделок достаточно бесплатных официальных баз. Для регулярной работы с иностранными партнёрами рекомендуется автоматизированный скрининг через коммерческие сервисы — World-Check, Dow Jones Risk & Compliance или аналоги, которые агрегируют данные и добавляют сведения о бенефициарах.
Если ваш товар попадает в перечень двойного назначения или вы получили отказ банка — ситуацию стоит разобрать до отгрузки, а не после.
Проверить санкционные рискиЧто такое список CHPI и как он влияет на экспорт из Казахстана?
CHPI (Common High Priority Items) — это перечень товаров двойного назначения, который западные регуляторы считают приоритетным для контроля экспорта. Казахстанские экспортёры, поставляющие такие товары, рискуют столкнуться с отказом иностранных банков в расчётах или попасть под вторичные санкции.
Перечень включает электронику, оптику, телекоммуникационное оборудование, полупроводники и ряд других категорий. Перед заключением экспортного контракта рекомендуется проверить код ТН ВЭД товара на предмет его включения в списки контролируемых позиций.
Экспорт товаров и технологий двойного назначения из Казахстана требует получения лицензии или заключения уполномоченного органа в рамках системы экспортного контроля ЕАЭС. Нарушение порядка лицензирования влечёт административную и в ряде случаев уголовную ответственность по казахстанскому законодательству.
- Проверьте код ТН ВЭД товара до подписания контракта
- Установите конечного пользователя и страну назначения
- Запросите заключение уполномоченного органа при наличии сомнений
- Включите в договор оговорку о конечном использовании
Почему иностранный банк отказал в платеже из Казахстана?
Иностранный банк-корреспондент вправе отказать в проведении платежа, если транзакция вызывает подозрения с точки зрения санкционного комплаенса — даже если казахстанская сторона действует в полном соответствии с местным законодательством.
Типичные причины отказа: контрагент или его бенефициар присутствует в санкционном списке; товар относится к категории двойного назначения; маршрут платежа проходит через юрисдикцию под санкциями; наименование компании или физического лица совпадает с записью в санкционном списке (ложное срабатывание фильтра).
Казахстан не находится под западными санкциями, однако банки-корреспонденты применяют собственные политики управления риском и могут блокировать платежи превентивно. В таком случае первым шагом является запрос официального уведомления о причинах блокировки и установление конкретного элемента, вызвавшего срабатывание фильтра.
Нужно ли проверять бенефициарных владельцев контрагента?
Да, проверка бенефициарных владельцев обязательна: санкционные ограничения распространяются не только на юридическое лицо, но и на физических лиц, владеющих им напрямую или через цепочку структур.
Правило 50% OFAC, например, предполагает, что компания считается подсанкционной, если лицо из списка SDN владеет ею на 50% и более — даже если сама компания в список не включена. Аналогичные подходы применяют регуляторы ЕС и Великобритании. Это означает, что проверка только юридического лица без анализа его владельцев недостаточна.
На практике установить бенефициарного владельца иностранной компании бывает сложно: реестры многих юрисдикций закрыты или содержат устаревшие данные. В таких случаях используют коммерческие базы данных, запрашивают у контрагента декларацию о бенефициарах или проводят дополнительную проверку через открытые источники.
Какая ответственность за нарушение экспортного контроля в Казахстане?
Нарушение требований экспортного контроля в Казахстане может повлечь административную ответственность в виде штрафа и конфискации товара, а при наличии умысла — уголовную ответственность по Уголовному кодексу РК.
Помимо казахстанских санкций, компания рискует попасть в зарубежные списки ненадёжных поставщиков — Entity List Министерства торговли США или аналогичные перечни ЕС. Включение в такой список фактически закрывает доступ к международным расчётам, поставкам оборудования и технологий из соответствующих юрисдикций.
Для снижения рисков рекомендуется внедрить внутреннюю процедуру экспортного контроля: классификацию товаров, проверку контрагентов и конечных пользователей, документирование результатов проверки. Наличие такой процедуры учитывается регуляторами при оценке добросовестности компании.
Частые вопросы
1. Как проверить контрагента по санкционным спискам в Казахстане?
Проверку контрагента по санкционным спискам в Казахстане проводят через открытые базы данных: список SDN Министерства финансов США (OFAC), консолидированный список ЕС, список ООН и внутренний перечень АФМ РК. Для каждой сделки с иностранным участием рекомендуется проверять юридическое лицо, его бенефициарных владельцев и страну регистрации. Казахстанское законодательство обязывает финансовые организации и ряд других субъектов проводить такую проверку в рамках процедур ПОД/ФТ, однако на практике её проводят и нефинансовые компании — во избежание блокировки платежей иностранными банками-корреспондентами.
2. Что такое список CHPI и как он влияет на экспорт из Казахстана?
CHPI (Common High Priority Items) — это перечень товаров двойного назначения, который западные регуляторы считают приоритетным для контроля экспорта. Казахстанские экспортёры, поставляющие такие товары, рискуют попасть под вторичные санкции или столкнуться с отказом иностранных банков в проведении расчётов. Перечень включает электронику, оптику, телекоммуникационное оборудование и ряд других категорий. Перед заключением экспортного контракта рекомендуется проверить код ТН ВЭД товара на предмет его включения в списки контролируемых позиций.
3. Почему иностранный банк отказал в платеже из Казахстана?
Иностранный банк-корреспондент вправе отказать в проведении платежа, если транзакция вызывает подозрения с точки зрения санкционного комплаенса. Типичные причины: контрагент или его бенефициар присутствует в санкционном списке, товар относится к категории двойного назначения, маршрут платежа проходит через юрисдикцию под санкциями. Казахстан не находится под западными санкциями, однако банки-корреспонденты применяют собственные политики риска и могут блокировать платежи превентивно.
4. Нужна ли лицензия на экспорт товаров двойного назначения из Казахстана?
Да, экспорт товаров и технологий двойного назначения из Казахстана требует получения лицензии или заключения уполномоченного органа. Перечень таких товаров утверждён в рамках системы экспортного контроля ЕАЭС. Нарушение порядка лицензирования влечёт административную и в ряде случаев уголовную ответственность по казахстанскому законодательству. Перед заключением контракта рекомендуется провести классификацию товара и установить, требуется ли разрешительный документ.
5. Какая ответственность за нарушение экспортного контроля в Казахстане?
Нарушение требований экспортного контроля в Казахстане может повлечь административную ответственность в виде штрафа и конфискации товара, а при наличии умысла — уголовную ответственность по Уголовному кодексу РК. Помимо казахстанских санкций, компания рискует попасть в зарубежные списки ненадёжных поставщиков, что фактически закрывает доступ к международным расчётам и поставкам.
6. Какие базы данных использовать для проверки контрагента?
Для проверки контрагента по санкционным спискам используют несколько открытых источников: список SDN и другие перечни OFAC (Министерство финансов США), консолидированный список ЕС, список ООН (Комитет Совета Безопасности), а также внутренний перечень АФМ РК. Коммерческие сервисы — World-Check, Dow Jones Risk & Compliance, Refinitiv — агрегируют эти данные и добавляют сведения о бенефициарах и связанных структурах. Для разовых сделок достаточно бесплатных официальных баз; для регулярной работы с иностранными контрагентами рекомендуется автоматизированный скрининг.
7. Нужно ли проверять бенефициарных владельцев контрагента?
Да, проверка бенефициарных владельцев обязательна: санкционные ограничения распространяются не только на юридическое лицо, но и на физических лиц, владеющих им напрямую или через цепочку структур. Правило 50% OFAC предполагает, что компания считается подсанкционной, если лицо из списка SDN владеет ею на 50% и более — даже если сама компания в список не включена. Аналогичные подходы применяют регуляторы ЕС и Великобритании. Проверка только юридического лица без анализа его владельцев недостаточна.
8. Как часто нужно обновлять проверку контрагента?
Санкционные списки обновляются нерегулярно — иногда несколько раз в неделю. Разовой проверки при заключении договора недостаточно: контрагент, который был «чистым» в момент подписания, может попасть в список в период исполнения сделки. Рекомендуемая практика — проводить повторный скрининг при каждом платеже и не реже одного раза в квартал для действующих партнёров. Для высокорисковых направлений (страны под санкциями, товары двойного назначения) — при каждой транзакции.
9. Распространяются ли западные санкции на казахстанские компании?
Казахстан не является объектом западных санкций, однако казахстанские компании могут нести ответственность по законодательству США, ЕС или Великобритании, если они совершают операции с подсанкционными лицами или помогают им обходить ограничения. Это называется вторичными санкциями. Риск возникает при расчётах в долларах США, при работе с европейскими партнёрами или при использовании технологий, подпадающих под экспортный контроль США.
10. Что делать, если платёж уже заблокирован банком-корреспондентом?
Если платёж заблокирован банком-корреспондентом, первым шагом является запрос у своего банка официального уведомления о причинах блокировки. Далее необходимо установить, какой именно элемент транзакции вызвал срабатывание фильтра: наименование контрагента, код товара, страна назначения или маршрут платежа. В ряде случаев достаточно предоставить дополнительные документы, подтверждающие легитимность сделки. Если причина — попадание контрагента в санкционный список, платёж разблокировать не удастся без лицензии регулятора.
11. Обязаны ли казахстанские компании соблюдать санкции США и ЕС?
Казахстанские компании не обязаны соблюдать санкции США или ЕС по казахстанскому праву — Казахстан не имплементировал эти ограничения во внутреннее законодательство. Однако на практике несоблюдение санкционных требований влечёт коммерческие последствия: отказ банков-корреспондентов в расчётах, блокировку счетов в иностранных банках, включение в зарубежные списки ненадёжных контрагентов. Поэтому большинство казахстанских компаний, работающих в международной торговле, придерживаются санкционного комплаенса как деловой необходимости.
12. Что такое вторичные санкции и чем они опасны для бизнеса в Казахстане?
Вторичные санкции — это ограничения, которые США или ЕС вводят против третьих стран и компаний за содействие подсанкционным лицам. Для казахстанского бизнеса это означает: компания, которая помогает обходить санкции или ведёт значительные операции с подсанкционными структурами, рискует сама попасть под ограничения. Последствия — блокировка долларовых расчётов, закрытие корреспондентских счетов, запрет на въезд руководителей в США и ЕС. С 2022 года число случаев применения вторичных санкций к компаниям из стран СНГ существенно возросло.
13. Как АФМ РК контролирует санкционный комплаенс?
Агентство финансового мониторинга РК (АФМ) ведёт собственный перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и отмыванием денег. Финансовые организации, нотариусы, аудиторы и ряд других субъектов обязаны проверять контрагентов по этому перечню в рамках процедур ПОД/ФТ. С 2026 года АФМ ввёл новые правила мониторинга операций с цифровыми активами: порог для обязательного контроля составляет 5 млн тенге (по состоянию на 2026 год). Нарушение требований АФМ влечёт административную ответственность и может повлечь отзыв лицензии.
14. Можно ли работать с контрагентом из страны под санкциями?
Работа с контрагентом из страны под санкциями возможна, если конкретное лицо не включено в санкционные списки и сделка не нарушает отраслевых ограничений. Однако на практике банки-корреспонденты нередко отказывают в расчётах по географическому признаку, не проводя детальную проверку. Перед заключением такого контракта рекомендуется юридический анализ применимых санкционных режимов, оценка рисков вторичных санкций и выбор платёжного маршрута, не проходящего через юрисдикции с ограничениями.
15. Что включить в договор для снижения санкционных рисков?
В договор с иностранным контрагентом рекомендуется включать санкционную оговорку — положение, позволяющее расторгнуть или приостановить договор без штрафных санкций, если одна из сторон попадёт под ограничения. Также целесообразно предусмотреть заверения контрагента об отсутствии в санкционных списках, обязательство уведомить партнёра при изменении статуса и право на проведение повторной проверки. Такие оговорки стали стандартной практикой в международных контрактах казахстанских компаний.
Выводы
Проверка контрагента по санкционным спискам в Казахстане — не формальность, а практическая необходимость для любой компании, работающей в международной торговле. Казахстанское право не обязывает нефинансовые компании проводить такую проверку, однако её отсутствие блокирует расчёты через иностранные банки-корреспонденты и создаёт риск вторичных санкций. Минимальный набор: проверка юридического лица и его бенефициаров по спискам OFAC, ЕС и АФМ РК при каждой новой сделке и повторный скрининг при каждом платеже.
Актуально на: 25 июня 2026 года.
Если ситуация требует внимания — мы поможем разобраться.
Смежные направления
Направление практики
Санкционный комплаенс и ВЭД — санкционный комплаенс и ВЭД, проверка контрагентов, экспортный контроль и структурирование расчётов.