Чек-лист: документы для регистрации в МФЦА: контрольный список (вариант 2)

Как пользоваться этим чек-листом?

Чек-лист составлен для собственника, который самостоятельно готовит документы или контролирует подготовку через юридического консультанта. Каждый пункт сопровождается кратким пояснением: что именно требуется, в какой форме и на что обратить внимание.

Пакет разбит на блоки по категориям участников: физические лица — учредители и директора, юридические лица — корпоративные участники, а также документы на саму регистрируемую компанию. Если учредитель — физическое лицо, блок корпоративных документов не нужен.

Требования AFSA периодически уточняются. Перед подачей рекомендуется сверить список с актуальной версией на портале digitalresident.kz или через юридического консультанта.

Блок 1: документы физического лица — учредителя и директора

Каждый учредитель и директор — физическое лицо — подаёт стандартный набор документов для идентификации личности и подтверждения адреса. Это базовый блок, без которого регистрация невозможна.

• Паспорт (нотариально заверенная копия). Копия всех заполненных страниц. Если паспорт на кириллице — потребуется нотариально заверенный перевод на английский язык. Срок действия паспорта на момент подачи — не менее 6 месяцев.
• Подтверждение адреса проживания. Документ, выданный не позднее 3 месяцев до подачи: выписка из банка, счёт за коммунальные услуги или официальное письмо от государственного органа. Документ должен содержать имя и адрес. Если на иностранном языке — перевод на английский с нотариальным заверением.
• Анкета физического лица (Individual Form). Заполняется по форме AFSA. Содержит сведения о гражданстве, налоговом резидентстве, источнике происхождения средств (для целей AML/KYC) и деловой биографии.
• Декларация об отсутствии судимости. Требуется для директоров. Форма — справка из компетентного органа страны гражданства или постоянного проживания, апостилированная или легализованная.
• Резюме / CV директора. Краткое описание профессионального опыта на английском языке. Для нефинансовых компаний — в свободной форме; для финансовых организаций требования к квалификации директора значительно строже.

Блок 2: документы корпоративного участника (если учредитель — юридическое лицо)

Если в качестве акционера или участника выступает юридическое лицо — иностранная или казахстанская компания — потребуется отдельный пакет корпоративных документов. Этот блок применяется в дополнение к Блоку 1 (для директоров-физических лиц).

• Учредительные документы корпоративного участника. Устав (Articles of Association / Charter) и свидетельство о регистрации (Certificate of Incorporation). Документы должны быть апостилированы или легализованы и переведены на английский язык с нотариальным заверением перевода.
• Выписка из реестра компаний. Актуальная выписка, подтверждающая действующий статус компании и сведения о директорах и акционерах. Как правило, требуется выписка не старше 3 месяцев.
• Документ, подтверждающий полномочия подписанта. Решение органа управления (совета директоров, общего собрания) об участии в регистрации компании в МФЦА и о наделении конкретного лица полномочиями на подписание документов. Нотариально заверенная копия с апостилем.
• Структура бенефициарного владения (UBO Declaration). Сведения о конечных бенефициарных владельцах с долей 10% и более. Требование обусловлено стандартами AML/KYC МФЦА. Если цепочка владения сложная — потребуется схема структуры с пояснениями.
• Анкета юридического лица (Entity Form). Заполняется по форме AFSA. Содержит сведения о деятельности компании, источнике происхождения средств, налоговом резидентстве и планируемых операциях в МФЦА.

Блок 3: документы на регистрируемую компанию

Помимо документов участников, AFSA требует сведения о самой регистрируемой компании: её наименование, структуру, деятельность и адрес. Эти документы частично формируются в процессе регистрации, частично — подготавливаются заранее.

• Заявление о регистрации (Application for Incorporation). Подаётся через портал digitalresident.kz. Содержит предполагаемое наименование компании (необходимо предварительно проверить доступность), сведения об акционерах, директорах и зарегистрированном агенте.
• Устав компании (Articles of Association). Для Private Company в МФЦА допускается использование стандартного устава AFSA (Model Articles) — это ускоряет процесс. Если нужна нестандартная структура управления или особые права акционеров — устав разрабатывается индивидуально.
• Бизнес-план или описание деятельности. Краткое описание планируемой деятельности компании в МФЦА на английском языке. Для нефинансовых компаний — в свободной форме; для финансовых организаций требуется развёрнутый бизнес-план с финансовыми прогнозами.
• Подтверждение зарегистрированного адреса. Договор аренды офиса или соглашение о предоставлении виртуального офиса на территории МФЦА. Виртуальный офис доступен от $1 000 в год (по состоянию на 2026 год) и является допустимым вариантом для большинства нефинансовых компаний.
• Сведения о зарегистрированном агенте. Если компания не имеет собственного офиса — необходим зарегистрированный агент, аккредитованный в МФЦА. Агент принимает официальную корреспонденцию и обеспечивает юридический адрес.

Блок 4: дополнительные документы для финансовых организаций

Компании, планирующие финансовую деятельность в МФЦА — управление активами, брокерские услуги, страхование, платёжные сервисы — проходят лицензирование в AFSA. Это отдельная процедура с расширенным пакетом документов.

• Развёрнутый бизнес-план. Включает описание бизнес-модели, целевых клиентов, финансовые прогнозы на 3 года, анализ рисков и систему внутреннего контроля. Требования к содержанию определяются типом лицензии AFSA.
• Документы на ключевых сотрудников (Approved Persons). Для лиц, занимающих контролируемые функции (CEO, CFO, Compliance Officer), AFSA проводит проверку деловой репутации (fit and proper). Потребуются резюме, рекомендательные письма, подтверждение квалификации и справки об отсутствии судимости.
• Политики AML/KYC и внутреннего контроля. Разработанные и утверждённые внутренние документы по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и управлению рисками. Для ряда лицензий — обязательное условие до выдачи разрешения.
• Подтверждение минимального капитала. Размер минимального капитала зависит от типа лицензии. Потребуется банковская выписка или иное подтверждение наличия средств на счёте компании или её акционеров.

Что проверить перед подачей пакета?

Перед отправкой документов в AFSA стоит провести финальную проверку по нескольким критическим точкам. Ошибки на этом этапе увеличивают срок регистрации и могут потребовать повторного апостилирования документов.

• Срок действия документов. Паспорта — не менее 6 месяцев; выписки из реестров и подтверждения адреса — не старше 3 месяцев на дату подачи.
• Апостиль и легализация. Все иностранные официальные документы должны быть апостилированы (для стран — участниц Гаагской конвенции) или легализованы через консульство. Казахстанские документы для AFSA также требуют апостиля.
• Качество переводов. Переводы на английский язык должны быть нотариально заверены. Машинный перевод без нотариального заверения не принимается.
• Наименование компании. Проверить доступность желаемого наименования через портал digitalresident.kz до подачи заявки. Наименование не должно совпадать с уже зарегистрированными компаниями в МФЦА.
• Полнота анкет. Анкеты физических и юридических лиц должны быть заполнены полностью. Незаполненные поля — частая причина возврата пакета на доработку.

Каков порядок подачи документов в AFSA?

Документы подаются через портал digitalresident.kz в электронном виде. Оригиналы или нотариально заверенные копии могут быть запрошены AFSA дополнительно — как правило, при регистрации финансовых организаций или при возникновении вопросов в ходе проверки.

После подачи заявки AFSA проводит проверку документов. При наличии замечаний направляется запрос на уточнение — на ответ отводится установленный срок. Регистрационная пошлина для Private Company составляет $300 (по состоянию на 2026 году). Оплата производится онлайн через портал.

После успешной регистрации компания получает Certificate of Incorporation и включается в реестр участников МФЦА. С этого момента компания вправе открывать счета в банках-партнёрах МФЦА, заключать договоры и вести деятельность в рамках разрешённых AIFC Acts видов.

Подробнее о выборе между МФЦА и ТОО — в материале МФЦА vs ТОО: что выбрать для бизнеса в Казахстане. О проверке документов при покупке готового бизнеса — в материале Due diligence при покупке бизнеса в Казахстане.